一直以来,企业的发展都面临这样一个状态,当您的企业发展良好的时候,银行就会尾随而来,希望您能从它那多贷款;而当您的企业经营困难、资金紧张的时候,银行也会尾随而来,不是向您借款,而是来催您早日还贷。在传统的金融服务模式下,出现这样的情况,是企业、特别是中小企业再熟悉不过的事情了。“在香港,物流企业大多为中小企业,过去的金融模式,往往导致中小物流企业在经营遇到困难、资金暂时紧张的时候,银行不仅不雪中送炭,反而会起到雪上加霜的作用。”——香港浸会大学物流管理研究中心主任,工商管理学院副教授史新平博士如是说。
那么有没有什么办法来对中小物流企业进行授信,在企业暂时经营困难、资金短缺的情况下,银行再次授信给中小企业贷款,帮助其渡过难关呢?此次供博会研讨的供应链金融服务,则较好的解决了这一问题。
据了解,传统的金融服务针对的都是市场的原料生产者、产品制造者、商品销售者等产业链上独立的企业,而供应链金融服务则可以针对产业链上的核心和非核心企业提出一个整体的供应链金融优化服务,降低融资成本。中欧国际工商管理学院金融研究中心主任、张春教授毫不掩饰对供应链金融服务的赞赏:“供应链金融服务模式,对还没有完全建立诚信档案的中小企业来说,将是一大福音,它将在一定程度上缓解诚信机制形成较早、较好的大企业融资成本较低,而中小企业融资困难的情况。”目前,我国国内供应链金融服务的领先者——深圳发展银行（平安银行）,更是针对国内物流业资金匮乏的情形,推出了“1+N”的供应链金融服务模式,先后与中国对外贸易运输集团总公司、中国物资储运总公司和中国远洋物流有限公司签署了总对总的战略合作协议,开展物流供应链金融服务,三大物流公司发挥在货物运输、仓储、质物监管等方面的专长,深发展基于合作伙伴控制货权、物流与资金流封闭运作给予企业授信支持,为中小企业提供创新性的物流金融服务。银行与物流企业基于核心能力互利互补建立的物流金融平台,不仅解决了中小企业融资难的燃眉之急,同时也为企业提供一体化的物流解决方案,给广大物流企业带来了福音。
“1+N”供应链金融服务模式的提出,短短的一年,已经有近百家物流企业分享到了物流金融平台的融资便利与物流增值,截止到2006年9月末,中外运、中远物流、中储运三家公司从中新增物流与质押监管货值累计500亿元。而深圳发展银行关系部副总经理夏逸楠更是自豪的说,目前提供供应链金融资金几千个亿,不良资产不到0.4%,大大优于其它贷款。取得了供应链“金融——物流”平台的双赢,较好的解决了中小企业融资难的问题。
中远物流产品物流事业部华南区域分部副总经理、广州中远物流公司供应链金融业务中心总经理张逸飞进一步介绍了中远物流基于供应链金融开展的“海陆仓”物流模式,供应链企业一旦成为中远物流的合作对象,就可以比照“1+N”模式中中远物流为“1”这个核心企业,其它的“N”个非供应链核心企业在中远物流这个核心企业信用捆绑下,向中远物流申请银行的融资资格,获得中远的信用捆绑同意后,银行向申请的非核心供应链企业发放贷款。
中国物资储运总公司常务副总经理、中国物资储运协会会长姜超峰也介绍了中储运的物流金融模式和业务,发表了“物流金融的现状与发展”的精彩演讲。而国有物流公司的另一家——中国外运集团总公司运输管理部总经理肖星则着重从物流金融的监管上进一步畅诉了供应链金融管理。
香港物流协会常务副会长叶海京先生从香港金融中心、航运中心的地位畅诉了香港应该在整合“物流+金融”供应链管理和服务上进一步努力,以推动香港物流业的发展,促使香港成为国际物流中心。CSCMP美国供应链管理专业委员会中国圆桌会议主席丁克义更是从宏观层面上畅诉了供应链金融服务的风险探索,倡导与会的物流企业和银行部门应当朝着完善供应链金融服务的两大系统前进,建立我国的企业征信体系和中小企业金融担保体系,以进一步的发展我国的供应链金融服务。
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